Document d'Entrée en Relation

Le Document d'Entrée en Relation (DER) est un document officiel obligatoire que tout Conseiller en Investissements Financiers (CIF) doit remettre à son client avant toute prestation de conseil patrimonial. Il garantit la transparence sur l'identité, les compétences et les conditions d'intervention du cabinet.

Qu'est-ce que le DER ?

Le DER est encadré par la directive européenne MIF II et la position-recommandation 2013-10 de l'AMF. Il a pour vocation d'informer le client, en amont de toute relation contractuelle, des éléments suivants :

• Identité et statuts professionnels du cabinet et de ses conseillers (CIF, IAS, COBSP, immatriculations ORIAS, ANACOFI)
• Garanties financières et assurances responsabilité civile professionnelle souscrites
• Domaines de compétence et nature des prestations proposées (assurance-vie, immobilier, retraite, fiscalité, etc.)
• Modes de rémunération (honoraires, commissions, rétrocessions), en toute transparence
• Procédure de traitement des réclamations et coordonnées des médiateurs compétents (AMF, ANACOFI, Médiateur de l'Assurance)
• Politique de protection des données et conformité RGPD

Pourquoi le consulter ?

La remise du DER est un gage de transparence et de professionnalisme. Il vous permet de vérifier que votre conseiller est dûment habilité, de connaître précisément la nature de notre intervention et nos modes de rémunération, et d'identifier vos recours en cas de désaccord. Sa lecture est essentielle avant tout entretien patrimonial.

À qui s'adresse ce document ?

Le DER est destiné à toute personne envisageant de faire appel aux services d'HD Finance, qu'il s'agisse d'un premier rendez-vous d'information, d'une demande de bilan patrimonial ou d'une mission de conseil ponctuelle ou récurrente.

Télécharger le DER

Vous pouvez consulter et télécharger gratuitement notre Document d'Entrée en Relation au format PDF :

Pour aller plus loin

Pour toute question complémentaire sur le contenu du DER ou nos modalités d'intervention, contactez-nous :

• Par email : contact@henrion-cgpi.com
• Par téléphone : +33 (0)3 87 30 86 19
• Par courrier : HD Finance, 32 rue de Verdun, 57160 Châtel-Saint-Germain

Le DER vous sera également remis en main propre lors de votre premier rendez-vous, conformément à nos obligations réglementaires.