01 · Fondation
Audit & Bilan Patrimonial
Une photo complète de votre situation, indispensable avant toute recommandation.
Qu'est-ce que un bilan patrimonial ?
Une photo complète de votre situation, famille, revenus, patrimoine, fiscalité, projets, niveau de risque accepté. Point de départ obligatoire de tout conseil personnalisé (articles L.541-1 et L.533-13 du Code monétaire et financier).
Sans diagnostic complet, pas de conseil personnalisé.
Notre méthode
Une vision à 360°, formalisée par écrit
Premier rendez-vous gratuit. Six axes d'analyse sont examinés : civil, fiscal, financier, prévoyance, retraite, transmission. Restitution sous 15 à 30 jours d'un rapport écrit identifiant 3 à 5 priorités. Aucune mise en œuvre avant signature d'une lettre de mission claire (article L.541-8-1 CMF).
Ce que nous proposons chez HD Finance
Le bilan patrimonial, c'est la photo complète de votre situation à un moment donné. Sans ce diagnostic, aucun conseil personnalisé n'est possible.
0 €
Premier rendez-vous
6
Axes d'analyse
15–30 j
Délai d'analyse
Notre méthode, en trois temps
- Premier contact. DER remis (agréments, rémunération), recueil de votre situation.
- Analyse. Travail sous 15 à 30 jours sur 6 axes : civil, fiscal, financier, prévoyance, retraite, transmission.
- Restitution. Rapport écrit identifiant 3 à 5 priorités, lettre de mission claire avant mise en œuvre.
Le bilan n'est pas une vente déguisée. Diagnostic écrit, sans obligation d'aller plus loin.
DER remis dès le 1er contactRecueil structuré et confidentielRapport écrit motivéLettre de mission claire
À consulter également
Vous souhaitez approfondir cette solution avec un conseiller ? Le premier rendez-vous est offert et sans engagement.
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